El último Informe de Tipologías y Señales de Alerta de Lavado de Activos en Chile, que anualmente elabora la Unidad de Análisis Financiero en conjunto con el Ministerio Público, analizó una serie de sentencias dictadas entre 2019 y 2023, en las que detectó los métodos más utilizados para cometer este delito.
La Unidad de Análisis Financiero respondió 139 consultas del Ministerio Público sobre 1.440 personas indagadas. Además, aumentaron un 33% los Reportes de Operaciones Sospechosas que recibió la entidad.
"Mientras nos demoramos en esto las bandas criminales, el crimen organizado sigue teniendo la posibilidad de ocultar sus operaciones y enriquecerse a costa de la ciudadanía", dijo el ministro de Hacienda, Mario Marcel.
El texto fue aprobado con los votos a favor de lo senadores Iván Flores (DC), Jaime Quintana (PPD) y Paulina Vodanovic (PS), y las abstenciones de José Miguel Durana (UDI) y Manuel José Ossandón (RN).
Dos proyectos hoy en el Congreso son los que ha enviado el Ejecutivo para abordar el secreto bancario: el de cumplimiento tributario, y el que crea el Subsistema de Inteligencia Económica. Con estos, apunta a fortalecer las facultades investigativas a la hora de perseguir el crimen organizado. Pero los especialistas en la materia debaten acerca de las herramientas para el levantamiento.
El director de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Carlos Pavez, subrayó la necesidad de privar a las organizaciones criminales de sus recursos y mencionó las tendencias internacionales hacia la extinción del dominio de bienes cuyo origen no puede justificarse. Además, valoró la reestructuración realizada por el fiscal nacional Ángel Valencia en la persecución de estos delitos, creando unidades especializadas en delitos económicos, anticorrupción y crimen organizado.
La Unidad de Análisis Financiero recibió 14 reportes de operaciones sospechosas por los movimientos financieros de los controladores del factoring, además de sus otras sociedades. Se informó a la Fiscalía que las cuentas bancarias Comercial Textil Ziko Ltda. y STF Capital Corredores de Bolsa SpA registran "depósitos de dinero en efectivo por altos montos, totalizando más de 10.700 millones de pesos, sin que se disponga de información acerca de su origen".
El 20 de febrero, la Unidad de Análisis Financiero envió un reservado informe al Ministerio Público sobre "el perfil socioeconómico del abogado", a raíz de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) emitidos por distintos bancos. Allí se detalla que el penalista participa de seis sociedades y que la mayoría de sus ingresos provino por los servicios prestados a Factop, aunque advirtió sobre 20 depósitos en efectivo que, entre enero del 2020 y octubre del 2023, recibió el penalista por más de $114 millones.
El director de la Unidad de Análisis Financiero, Carlos Pavez, reconoce que hay indicios de mayores niveles de corrupción en el país y sostiene que el año pasado hubo un récord de más de 12 mil operaciones sospechosas reportadas a la UAF desde distintas instituciones. Pavez destaca también los alcances del nuevo plan de acción del gobierno para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, el que incluye la obligación de las municipalidades de registrarse ante la UAF y dar cuenta de operaciones de carácter sospechoso.
En un reservado informe de la Unidad de Lavado de Activos enviado a la Fiscalía se analizaron los movimientos bancarios de la diputada (RD). Se concluye, además, que en cuanto al origen de fondos, "se advierte que ellos provienen principalmente de miembros del partido político de la reportada" para "aportes de campaña" y asesorías. Además de su expareja, entre agosto y septiembre, también recibió abonos por parte de la Seremi de Medioambiente de Antofagasta, Sercotec de la región y la jefa de gabinete de la municipalidad de Ñuñoa.
En la primera mitad del año, la Unidad de Análisis Financiero recibió 5.764 Reportes de Operaciones Sospechosas, lo que se traduce en un alza del 6,8%. De ese total, 3.174 fueron enviados por los bancos, 558 por las AFP, 388 por las empresas de transferencia de dinero y 358 por los corredores de bolsas.
"Si no se incorpora de manera sistemática, orgánica y formal al sector privado a colaborar con su experiencia y óptica privilegiada de la circulación de activos y dinero, difícilmente vamos a contar con los mecanismos eficaces de prevención, identificación, detección temprana y denuncia de operaciones sospechosas más allá de lo que hace la UAF. Restar de la elaboración de la solución del problema al primer eslabón de la cadena significa que estaremos sólo rascando la superficie de este fenómeno y no acometiendo lo que justamente la política busca: atacar el poder del dinero de las bandas organizadas"
Así lo revela el informe estadístico anual que realiza la Unidad de Análisis Financiero, donde también se muestra que el año pasado detectaron indicios de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en 1.132 de estos reportes, equivalente a un alza de 120,2% respecto de 2021.
Según el VIII Informe de Tipologías y Señales de Alerta, 229 sentencias han generado multas por $23.263 millones, equivalente a unos US$27, 4 millones. El 99,7% del total se concentra en tres delitos base: contrabando (76,0%), los relacionados con la corrupción (19,3%) y el tráfico de drogas (4,4%).
El director de la Unidad de Análisis Financiero advierte sobre cómo las bandas están operando para formar empresas para esconder sus ganancias ilícitas. Para la institución que previene el lavado de activos, además, se suma una nueva preocupación: el robo de madera, las casas de apuestas y abogados obligados a reportar operaciones sospechosas.
