HSBC dialoga con EEUU en la búsqueda de un acuerdo en investigación por lavado de dinero

HSBC Holdings Plc, que es objeto de investigación por parte de organismos reguladores de los Estados Unidos por lavado de fondos de países sancionados, entre ellos Irán y Sudán, mantiene conversaciones para llegar a un acuerdo, dijeron dos personas familiarizadas con el caso.

El banco, el mayor de Europa por valor de mercado, reservó US$700 millones en julio en previsión por multas en los Estados Unidos luego de que una comisión del Senado descubriera que había proporcionado a terroristas y carteles de droga acceso al sistema financiero estadounidense. La suma podría incrementarse, ha dicho el máximo responsable ejecutivo, Stuart Gulliver.

Un acuerdo con el HSBC que los organismos reguladores y el fiscal de distrito de Manhattan querían concluir en septiembre podría haberse desacelerado cuando el superintendente de banca de Nueva York acusó a Standard Chartered de lavar US$250.000 millones para Irán.

Los organismos reguladores mantenían conversaciones con ambos bancos respecto de acuerdos universales cuando Benjamin Lawsky amenazó el 6 de agosto con revocar la licencia de Standard Chartered.

Los acuerdos con los bancos que tienen sede en Londres aún son posibles el mes próximo, dijeron las personas, que pidieron que no se revelara su identidad porque las investigaciones son confidenciales.

"Se trata de una epidemia de bancos que de forma deliberada y sistemática violan las sanciones económicas", dijo Jimmy Gurule, un ex subsecretario de fiscalización del Tesoro de los Estados Unidos, haciendo referencia al lavado de dinero de países sancionados. "Exige sanciones más serias que una multa a un banco aislado que sólo perjudica a los accionistas".

Reserva
De pagarse, los US$700 millones que reservó HSBC constituirán el mayor acuerdo estadounidense por ese tipo de acusaciones dado que superarían los US$619 millones de multas que pagó en junio ING Groep NV, la mayor compañía de servicios financieros de Holanda.

Standard Chartered acordó el 14 de agosto pagar US$340 millones para zanjar el caso con el estado de Nueva York, un acuerdo que rompió un patrón anterior de resolver todo ese tipo de investigaciones de los Estados Unidos de una sola vez en un acuerdo unificado.

Standard  Poor's redujo ayer las perspectivas de la calificación crediticia de HSBC y planteó si la entidad crediticia era demasiado grande para poder administrársela de manera efectiva a la luz de las investigaciones por lavado de dinero. S&P redujo su perspectiva de calificación a largo plazo de HSBC de estable a negativa.

HSBC, Standard Chartered y otros bancos europeos se encuentran bajo investigación por parte de organismos reguladores de los Estados Unidos como la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro, la Reserva Federal y el fiscal de distrito de Manhattan, Cyrus Vance Jr.

La investigación sobre lavado de dinero ha derivado en acuerdos con Lloyd's Banking Group Plc, ABN Amro Bank NV, Barclays Plc, Credit Suisse Group AG e ING.