JPMorgan Chase & Co. acordó pagar US$920 millones y admitir la mala conducta vinculada a la manipulación de los mercados de metales preciosos y del Tesoro, dijeron reguladores el martes.
El acuerdo resuelve las investigaciones del Departamento de Justicia, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y la Comisión de Bolsa y Valores, según un comunicado de la CFTC. La multa es la mayor que ha impuesto la CFTC por suplantación de identidad, un tipo de manipulación del mercado, afirmó la agencia.
Los anuncios de las agencias confirman la noticia de la multa que se informó por primera vez la semana pasada. Los reclamos incluyen acusaciones de que los operadores de JPMorgan manipularon valores del Tesoro de 2015 a 2016, expresó la SEC en una orden de liquidación.
El Departamento de Justicia señaló que JPMorgan aceptó un acuerdo de enjuiciamiento diferido a través del cual el banco admitió irregularidades en sus mesas de negociación de metales preciosos y bonos del Tesoro. El acuerdo suspende el enjuiciamiento del banco por dos cargos de fraude electrónico y requiere que JPMorgan coopere con las investigaciones relacionadas y continúe mejorando sus programas de cumplimiento y supervisión.
La investigación de la SEC involucró la suplantación de bonos y notas del Tesoro. Los falsificadores ingresan y cancelan rápidamente pedidos grandes en un esfuerzo por engañar a otros sobre la oferta y la demanda. La táctica puede mover los precios en la dirección que favorece el spoofer.
La SEC dijo que la conducta terminó en enero de 2016, luego de que se hicieran “ciertos cambios de personal” en el escritorio que negociaba valores del Tesoro.
“La conducta de las personas a las que se hace referencia en las resoluciones de hoy es inaceptable y ya no están en la firma”, afirmó Daniel Pinto, copresidente de JPMorgan Chase y director ejecutivo de Corporate & Investment Bank. “Apreciamos que el DOJ haya reconocido los considerables recursos que hemos dedicado a los controles internos, incluidas las mejoras en las políticas de cumplimiento, los sistemas de vigilancia y los programas de capacitación”.
La suplantación duró al menos ocho años e involucró cientos de miles de pedidos engañosos en metales preciosos y contratos de futuros del Tesoro de Estados Unidos, expresó la CFTC. La multa total incluye un pago de US$437 millones, la restitución de US$311 millones y la devolución de US$172 millones, señaló la CFTC. La devolución es el requisito de devolver las ganancias obtenidas ilegalmente.
“La suplantación de identidad es ilegal, pura y simplemente”, dijo el presidente de la CFTC, Heath Tarbert. “Esta acción de cumplimiento que establece récords demuestra el compromiso de la CFTC de ser duros con aquellos que infringen intencionalmente nuestras reglas, sin importar quiénes sean”.
Cuatro ex comerciantes de JPMorgan fueron acusados el año pasado de delitos relacionados con la suplantación de identidad, incluido el crimen organizado, un delito que se encuentra más comúnmente en casos contra entidades del crimen organizado. Los comerciantes se han declarado inocentes y están combatiendo los cargos. Otros dos ex comerciantes de JPMorgan se declararon culpables en 2018 y 2019 de delitos relacionados con la suplantación de futuros de metales preciosos.
En total, el Departamento de Justicia ha acusado a 20 personas de delitos relacionados con la suplantación de identidad desde 2015. Los bancos y otras instituciones financieras han pagado colectivamente más de mil millones de dólares en multas vinculadas a investigaciones de suplantación de identidad civiles y penales.
Dos comerciantes que anteriormente trabajaron en Deutsche Bank AG fueron condenados la semana pasada en un tribunal federal de Chicago por fraude electrónico relacionado con acusaciones de suplantación de identidad. Los comerciantes fueron absueltos de un cargo de conspiración.
