Hace cerca de cuatro años explotó un boom de investigaciones judiciales sobre estafas piramidales en el mundo de las inversiones, donde el concepto forex se instaló en el ojo del huracán por firmas como IM Forex y Capital FX.

Esta situación tuvo un fuerte impacto reputacional en Forex Chile, una plataforma de trading e inversiones que en febrero de 2016 cambió su nombre a Capitaria. De hecho, el Ministerio Público inició una investigación por eventuales delitos de estafa contra la empresa y algunos ejecutivos, pero tras más de dos años desde que el caso se vio en tribunales, la Fiscalía no realizó formalizaciones y hace algunas semanas decidió no perseverar.

En ese contexto, Cristóbal Avilés y Nicolás Palacios, gerente general Latam y gerente comercial de Capitaria, respectivamente, afirman que ya dejaron atrás la "etapa judicial" y ahora están enfocados en retomar un plan histórico: expandirse por América Latina.

"El Ministerio Público presentó una orden de no perseverar, ya que no encontró ningún elemento para acusarnos de algún delito. Pero nos dejó dos impactos. Uno es el reputacional, porque nos vincularon a las estafas piramidales, y el otro es que nos generó un desenfoque en nuestro trabajo, porque no sabíamos cómo enfrentar estas situaciones. Dicho eso, a los ojos de hoy, creemos que fue un proceso que nos dejó enseñanzas", afirma Avilés.

El ejecutivo añade que "ahora estamos en una fase donde queremos crecer de una manera distinta. Nosotros siempre hemos apuntado a ser un bróker que abarque todo Latinoamérica. En su minuto era con oficinas bien convencionales, donde teníamos nuestros equipos de venta, y hoy día nos estamos subiendo a un carro que es distinto, que es llegar a través de medios y plataformas digitales".

Actualmente, la compañía tiene presencia física en Chile, Perú y Uruguay, donde irán evaluando si es que instalan oficinas en otros países, donde les interesan, principalmente, Colombia y Argentina.

Para impulsar el desarrollo tecnológico y digital que les permita ir conquistando la región, Capitaria invertirá US$10 millones en los próximos tres años. Con este plan esperan pasar de US$2.000 millones en montos transados al mes a US$5.000 millones, al tiempo que proyectan duplicar la base de clientes, que hoy en día son 1.200 usuarios activos.

Nicolás Palacios, quien viene de Penta Financiero, será el encargado de liderar el proceso de digitalización de los sistemas y la cultura corporativa de Capitaria.

"Queremos ser referentes en temas FinTech. Aprovechando que Capitaria siempre ha tenido un componente digital por su plataforma, hoy lo estamos potenciando para llevarlo a un siguiente nivel", sostiene Palacios.

En ese sentido, relata que se están enfocando con énfasis en el cliente porque están convencidos que la experiencia del usuario es lo más importante, por lo que se le debe entregar el mejor trato.

"En ese sentido, creamos una solución para enfocarnos, en vez de la adquisición de clientes, en la parte de desarrollo. Y tenemos inteligencia artificial ocupando modelos de machine learning para ver cuál es el mejor apoyo que le podemos dar a este cliente, cuáles son sus instrumentos favoritos, cuáles son los mejores momentos para apoyarlo en función de esos instrumentos", explica.

De este modo, detalla, pueden identificar que a un cliente en particular le gusta más el oro, que realiza un determinado número de transacciones diarias y semanales, entre otros aspectos, lo que les permite entregar un servicio más personalizado.

También están utilizando un software CRM (costumer relationship management) para manejar las relaciones con los clientes, el cual es utilizado por muchas empresas como un elemento de gestión. En este caso, considerando que en Capitaria están basándose primordialmente en los datos para tomar decisiones, este software lo ocupan para tener toda la información del cliente para conocerlo y apoyarlo mejor.

"Entonces, en vez de que dependamos de lo mucho o poco que podría conocer un ejecutivo a un cliente, tenemos una herramienta que nos ayuda en ese proceso", comenta Palacios.

El estallido social que se desató a partir del 18 de octubre ha remecido por completo a Chile, en especial al mercado financiero.

En ese contexto, Capitaria no ha sido la excepción.

"Hemos visto más volatilidad, pero el negocio no se ha visto afectado. Hemos visto un aumento en las transacciones del dólar en nuestra plataforma. De hecho, antes del 18 de octubre el dólar representaba un 55% del total de montos transados al día, y ahora alcanza en torno al 70%", cuenta Cristóbal Avilés.

A su vez, aumentó la volatilidad de los montos transados por día, ya que pasaron de ser cerca de US$100 millones a fluctuar entre más de US$100 millones y sobre US$200 millones.

Sobre una posible solución a la crisis, Avilés señala que "si logramos acuerdos en el corto plazo, sobre todo en lo que es el orden público, podemos retomar nuevamente el camino por el que veníamos en cuanto a inversión, a tratar de bajar el desempleo, etc., pero cada día que pasa sin que tengamos acuerdo nos va jugando más en contra".