UAF: reportes con indicios de lavado de activos se disparan 62% durante 2018

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) recibió 5.041 reportes de operaciones sospechosas (ROS) de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo durante 2018, lo que significó un incremento de 28,5% respecto de 2017.

Según el informe estadístico 2018 de la UAF, el alza "se produce, principalmente, por un mayor nivel de reporte promedio de las entidades reportantes, en especial del sector bancario. También existe una contribución menor de reportes ROS provenientes de nuevos reportantes".

Tras recibir estos reportes, la UAF aplicó procesos de inteligencia financiera, donde detectó que en 294 de ellos había indicios de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Lo anterior equivale a un incremento de 62,4% ante lo registrado el año anterior.

Todos esos antecedentes los derivó al Ministerio Público para que investigue si efectivamente dichas operaciones constituyen los mencionados delitos.

"La mayor reportabilidad del sector público y privado demuestra el interés y la proactividad de los actores para prevenir la comisión de los delitos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. El pilar preventivo del Sistema Antilavado está dando resultados porque se ha tomado conciencia de que el daño económico y reputacional de verse involucrados en actividades ilícitas es muy grande", explica Javier Cruz Tamburrino, director de la UAF, sobre los factores que impulsaron el alza.

Los sectores. Del total de reportes recibidos, el bancario fue el sector económico que más emitió: 37,7%. Le siguen los casinos de juego (17,4%), las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito, tarjetas de pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar a los referidos medios de pago (6,9%), los corredores de bolsas de valores (6,7%), las administradoras de fondos de pensiones (6,1%), y las empresas de transferencia de dinero (5,4%).

Asimismo, entre 2014 y 2018 se registraron 1.322 ROS con indicios de ilícitos, donde el 46,3% provino de los bancos, el 22,1% de las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito o actores similares; el 10,1% de los casinos de juego; el 5,8% de los corredores de bolsas de valores y el 3,7% de las empresas de transferencia de dinero. En tanto, el 12% restante fue generado por otros 16 sectores, incluyendo a las instituciones públicas.

Cruz argumenta que esta situación "básicamente se explica por tratarse de sectores que procesan muchas transacciones diariamente, lo que lleva a que las posibilidades de detectar flujos irregulares aumenten. Asimismo, son sectores que están tomando muy seriamente sus deberes de cumplimiento en materia antilavado".

Sanciones. En paralelo, la UAF inició 291 procesos sancionatorios a personas naturales o jurídicas del sector privado, un aumento del 5,8% anual, por haber incumplido las obligaciones legales y normativas para la prevención de los delitos en cuestión.

A su vez, cerró 279 procesos sancionatorios que estaban en curso, un 75,5% más que en 2017, de los cuales 69,2% terminaron con amonestación escrita y multa, 27,2% fueron archivados, 2,2% solo recibieron amonestación escrita, y 1,4% fueron absueltos.

Y las multas a beneficio fiscal ascendieron a UF 6.250 ($172 millones) y se cursaron a personas naturales y jurídicas de 19 sectores económicos. De ellos, los usuarios de zonas francas concentraron 19,1% del monto, los corredores de propiedades 12,4% y los notarios 12,2%.