La CMF ya ha cursado cerca de 100 sanciones desde que Andrés Montes asumió como fiscal hace más de tres años

Tres años y casi siete meses lleva funcionando la Unidad de Investigación de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), liderada por el fiscal Andrés Montes. Y en función de esas investigaciones, ya se han cursado cerca de 100 sanciones a la fecha, según es posible ver en el sitio web de la entidad reguladora.

Con la ley que creó la CMF (y que absorbió a la ex SVS y ex SBIF), siempre es el fiscal el que investiga de forma independiente, luego formula cargos, da un plazo para descargos del fiscalizado, hay una etapa de prueba, y luego remite un informe al consejo de la CMF, integrado por cinco personas, el que resuelve si es necesario aplicar una sanción.

Por otro lado, según la información entregada por la CMF mediante ley de transparencia, se han iniciado 170 investigaciones entre el 16 de enero de 2018 y el 30 de junio de 2021, cifra que incluye 24 casos agrupados. En 18 investigaciones se decidió no formular cargos, otras 97 investigaciones dieron lugar a un procedimiento sancionatorio informado al Consejo de la CMF, mientras que al 30 de junio otras 31 investigaciones se encontraban vigentes en la Unidad de Investigación. Adicionalmente, se habían iniciado 91 procedimientos simplificados al cierre del primer semestre de este año.

Por otro lado, según las cifras que ha reportado la CMF en sus cuentas públicas, entre 2018 y 2020 la Unidad de Investigación ha atendido 500 denuncias internas (267) y externas (233). La mayor parte se concentró en 2019, cuando sumaron 249. En tanto, en 2018 fueron 116, y en 2020 acumularon 135.

Al desagregar las denuncias por mercado regulado entre 2019 y 2020, los bancos son los que concentran la mayoría, con 134 denuncias. Les siguen los seguros con 124, y luego el mercado de valores, sumando 95.

Por último, al ver los datos entre 2018 y 2020, la mayoría de las investigaciones que inició la unidad que lidera Montes ocurrieron en 2019, ya que ese año partieron 70. En 2020 hubo 42, y en 2018 fueron 35. Pero los procedimientos sancionatorios iniciados se concentraron en 2019, pues fueron 96, mientras que en 2018 fueron 41 y en 2020 sumaron 34. La mayoría ha sido procedimientos sancionatorios generales, ya que suman 99 en tres años. En tanto, los procedimientos sancionatorios simplificados han sido 72 entre 2018 y 2020.

Una de las atribuciones que entregó la ley que creó la CMF es el levantamiento del secreto bancario. La primera vez que lo habría usado esta unidad fue por el caso de falsificación de ofertas realizadas a través del Sistema de Consultas de Ofertas y Montos de Pensión (SCOMP), siendo el 10 de agosto de 2018 cuando un ministro de la Corte de Apelaciones de Santiago dictó una resolución mediante la cual le otorgó, al fiscal Montes, la medida de alzamiento del secreto bancario sobre las cuentas en BancoEstado del asesor previsional Andrés Orrego.

Y de a poco se siguen incorporando innovaciones: el 5 de julio la CMF dictó la normativa que regula la nueva figura del denunciante anónimo, donde se establece que quienes aporten antecedentes para la detección, constatación o acreditación de infracciones de competencia de la Comisión, podrán obtener dicha calificación mediante una resolución fundada de la CMF.