JPMorgan multado con casi US$350 millones por informes comerciales inadecuados

JPMorgan Chase, el mayor banco de Estados Unidos, fue multado este jueves con un total de US$348,2 millones por la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), que forma parte del Departamento del Tesoro, a raíz de su inadecuado programa de supervisión de las actividades de negociación de empresas y clientes para detectar conductas indebidas en el mercado.

Los reguladores bancarios estadounidenses detallaron que la mala conducta ocurrió entre 2014 y 2023. En un anuncio separado, la OCC dijo que JPMorgan no monitoreó adecuadamente miles de millones de operaciones en al menos 30 mercados globales.

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Un portavoz del banco dijo que la empresa identificó el problema y está trabajando para solucionarlo, y no espera ninguna interrupción de los servicios al cliente existentes. Además, no hubo evidencia de mala conducta de los empleados o daño a los clientes o al mercado en general, añadió el portavoz.

JPMorgan reveló en febrero que esperaba pagar aproximadamente US$350 millones en sanciones civiles por informar datos comerciales incompletos a las plataformas de vigilancia. En ese momento argumentaron que también estaba en “negociaciones avanzadas” con un tercer regulador no identificado que podría no resultar en una resolución.

La multa conocida este jueves es la segunda de importancia que JP Morgan ha tenido que enfrentar en los últimos años por su mala gestión y seguimiento de datos. En 2021, JPMorgan acoró pagar US$200 millones para resolver cargos civiles de otros dos reguladores por fallas en el mantenimiento de registros, el primero de una ola de casos por fallas similares en todo Wall Street.

Según la nueva orden de la OCC, el banco debe revisar y mejorar su programa de vigilancia comercial y realizar una revisión de sus políticas por parte de terceros. Además, debe autorizar cualquier nuevo centro de negociación ante los reguladores según la nueva orden.