CMF alerta sobre entidades que ofrecen créditos por presuntos delitos de estafa y usura

La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) anunció que presentará denuncias ante el Ministerio Público en contra de entidades que ofrecen créditos por presuntos delitos de estafa y usura. Dichas entidades no se encuentran reguladas ni inscritas en los registros de la Comisión.

Uno de los casos que presentó la CMF es el de la Imitadora de la Administradora de Fondos de Inversión Holding Managers S.A. Lo anterior es por ofrecer créditos a través de Whatsapp. Según lo recabado por la Unidad de Investigación- la entidad aparenta ser supervisada por la CMF, y le solicita a quienes piden el crédito, pagos anticipados. Posterior a esto, el préstamo nunca se materializa. Desde la comisión anunciaron que se presentará la denuncia por presunto delito de estafa en contra de quienes sean responsables.

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Otra denuncia que presentará la CMF es por el presunto delito de usura en contra de las aplicaciones Ayuda efectivo, Vicucash, Credivida y Deseo Crédito. Esto se debe al otorgamiento de préstamos a través de internet, con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC).

A la advertencia se sumó que la aplicación “Elefante” o “elefante-préstamo” no está regulada por la CMF.

Por su parte, la CMF realizó una serie de recomendaciones a la ciudadanía, para evitar que más personas caigan en estas estafas

• La CMF NO realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio a esta Comisión. Por este motivo, si recibe un correo que dice ser de este Servicio y le solicita ingresar a un link o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso.

• La CMF NO emite seguros de ningún tipo, y en particular no provee un seguro “contra compras fraudulentas”, ni solicita antecedentes bancarios.

• Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan. Esta es una señal de alerta importante para que no caiga en este tipo de engaños.

• Las cuentas corrientes, vistas o Rut son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.

• En el sitio web sobre Alertas ciudadanas, los interesados pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada, revisar las alertas ya