Estafas piramidales: abogados coinciden en falta de regulación

Si 2015 fue el año donde se destaparon los casos de financiamiento irregular de la política, 2016 quedará marcado por las estafas piramidales que han quedado al descubierto.

Casos como Arcano, IM Forex, AC Inversions, Rodríguez y Asociados, y la posibilidad de que Rafael Garay ocupara un esquema similar denotan, según abogados querellantes, una falta de regulación.

"Normalmente se trata de empresas con nombres rimbombantes que ofrecen altas rentabilidades basadas en negocios especulativos. En general, disponen de bonitas oficinas, pero carecen de historia y trayectoria", explica Jaime Rosso sobre las estructuras de estas empresas.

Por lo mismo, hay ciertas alarmas clave que la gente debe mirar para no caer en ellas. "La tasa de interés que un banco ofrece por un depósito a plazo a 30 días es de alrededor de 0,25%. Las rentabilidades presuntamente aseguradas de muchas de estas empresas eran un múltiplo inverosímil, Chang ofrecía 10 veces esa tasa, IM Forex hasta 40 veces. Si alguien en verdad tuviera la capacidad real de obtener tales rentabilidades no necesitaría ofrecer sus servicios a terceros y lo haría en beneficio propio", agrega Rosso.

"Hay que diversificar las inversiones y entender que no es un acto de fe o confianza, sino que un acto de racionalidad", recomienda Bárbara Salinas.

Falta de legislación

"La legislación chilena presenta serios inconvenientes. La mayoría de las formas complejas de defraudaciones se halla en leyes especiales y no en el Código Penal. Eso plantea, de entrada, problemas relativos a la aplicación preferente de dichas normas", dice Catherine Lathrop.

Mientras que Salinas afirma que "las posibilidades de que los autores de estos delitos sean condenados con cárcel son muy bajas, porque las penas no son lo suficientemente altas. Además, el ente regulador del mercado financiero no se ha hecho cargo de legislar adecuadamente".

Punto que comparte Rafael Gómez. "A nuestra legislación le falta adecuarse a exigencias propias de un mercado moderno, con especialistas en detectar empresas que invaden el giro bancario y trastocan el sistema financiero".

"A diferencia de otras legislaciones comparadas, que se han hecho cargo de regular las actividades ligadas al trading, entes como la SBIF, la SVS o la UAF, que eventualmente pudieran haber intervenido, se mantuvieron al margen", asegura el abogado Esteban García Nadal.