Reguladores imponen multa de US$3.400 millones a cinco grandes bancos internacionales

Los reguladores globales impusieron multas por un total de US$3.400   millones de dólares a cinco de los principales bancos del mundo, entre ellos UBS, HSBC y Citigroup por no haber impedido que sus operadores intentaban manipular los mercados de divisas.

Royal Bank of Scotland y JP Morgan también forman parte del grupo de bancos multados por intentar manipular los precios de referencia en los mercados cambiarios tras una larga investigación, que puso en la mira de los reguladores las prácticas de un mercado que intercambia unos cinco billones de dólares al día y que terminó con la suspensión o el despido de decenas de operadores.

UBS recibió la mayor multa a pesar de ser el primer banco en presentar pruebas sobre posibles irregularidades. El banco suizo tiene que pagar US$661 millones a la Autoridad británica de Servicios Financieros (FCA) y al regulador estadounidense del mercado de futuros de materias primas,  la Commodity Futures Trading Commissions (CFTC).

Además, tendrá que desembolsar 134 millones de francos al regulador suizo que dijo haber encontrado graves irregularidades por parte de los empleados del banco en el negocio con metales preciosos.

FINMA también ordenó al mayor banco suizo a automatizar al menos el 95% de sus operaciones cambiarias y limitar las primas para los operadores de divisas y metales preciosos, que según el regulador cobraban unos pagos extra de hasta el 200% de salario base de dos años.

Los reguladores encontraron pruebas de complicidad entre operadores de divisas para intentar manipular los tipos de cambio de referencia mediante el intercambio de información confidencial acerca de órdenes de clientes hasta octubre de 2013.

Los operadores utilizaban nombres en clave para identificar a los clientes sin nombrarlos y creaban salas de chat con apodos tales como "los jugadores" o "los 3 mosqueteros" en las que intercambiaban información.

El supervisor financiero de Londres dijo que revisó las operaciones de divisas de los bancos, lo que obligará a las entidades a examinar el funcionamiento de sus sistemas y podría implicar también que revisen sus actividades en los mercados de productos financieros derivados o metales preciosos.

La sanción impuesta por la autoridad británica, por una suma superior a los US$1.700 millones de dólares, es la mayor en la historia británica y eclipsa la multa de 460 millones de libras  impuesta por la supuesta manipulación de los tipos de interés.

Los cinco bancos obtuvieron un descuento del 30% por aceptar un pago sin demora de las sanciones.

"Las multas récord impuestas hoy marcan la gravedad de las irregularidades que encontramos y las empresas tienen que asumir la responsabilidad para corregir los defectos", dijo el presidente ejecutivo de la FCA, Martin Wheatley.