PDI detecta nueva modalidad de estafa en el retail a través de los superavances

El año 2015, la PDI detectó una nueva modalidad de estafa. Esta consistía en que delincuentes depositaban pequeñas sumas en determinadas cuentas corrientes y luego, fingiendo ser ejecutivos bancarios, llamaban a sus titulares para decirles que habían cometido un error y que ese dinero debía ser devuelto.

Confiados, varios entregaban sus claves para que los montos fueran restituidos, oportunidad que aprovechaban para sacar todo y dejar la cuenta en cero.

Sin embargo, desde la Brigada de Delitos Económicos (Bridec) de la PDI advierten que a fines de 2016 este "cuento del tío" comenzó a evolucionar.

Según cuenta el jefe nacional de Delitos Económicos y Medioambiente, prefecto inspector Hugo Pérez, los delincuentes se las han ingeniado para solicitar superavances en diversas multitiendas.

"Está relacionado con una falencia que encontraron para aprovecharse de la buena fe de las víctimas y que consiste en obtener datos de las tarjetas de retail consultando en atención al cliente o en los tótem que existen en los locales comerciales", explica.

El prefecto inspector agrega que, tras conseguir la información, solicitan superavances -de entre $ 200 mil y $ 5 millones-, que son depositados en las cuentas corrientes de los clientes.

En ese momento, dependiendo de la víctima, la contactan fingiendo ser un ejecutivo bancario que le transfirió un monto por error o, en el caso de que el afectado esté vendiendo algún producto en la web, una persona que quiso adquirirlo, se arrepintió y quiere su dinero de vuelta.

Pero también ha habido casos en que se han visto afectados corredores de propiedades.

"Hemos recibido más de 40 denuncias de ciudades como Arica, Iquique, Antofagasta, La Serena, Los Andes, Viña del Mar, San Antonio, Talca, Linares, Concepción, Temuco, Villarrica, Osorno y Coyhaique. Hasta ahora, tenemos 27 órdenes de investigar emanadas desde el Ministerio Público", asegura Pérez.

Si bien las indagatorias están en curso, el detective afirma que varias de las personas que han recibido el dinero defraudado en sus cuentas están identificadas.

"La idea es advertir a la gente, para que al momento de usar su tarjeta tenga cuidado porque esto es parecido a la clonación. Que protejan sus datos personales, porque mucha gente publica su teléfono, mail e incluso sus cuentas corrientes en las redes sociales", subraya Pérez.

Consumidores en alerta

Tras enterarse de este nuevo modus operandi, la Corporación Nacional de Consumidores y Usuarios (Conadecus) se mostró preocupada.

"Los avances tecnológicos están a disposición de todos, incluidos los delincuentes, quienes se las arreglan para beneficiarse a costa de todos nosotros", dice el presidente de Conadecus, Hernán Calderón.

El dirigente, eso sí, advierte que los dardos de las víctimas deberían apuntar a las compañías del retail, responsables de mantener en reserva todos sus datos personales.

"Son las empresas las que deben tomar las medidas necesarias para proteger a sus clientes, porque cualquier información que obtengan los delincuentes es responsabilidad de ellas", asegura Calderón.

El dirigente de Conadecus sostuvo que en reiteradas oportunidades han planteado que los sistemas que tienen las firmas del retail para proteger datos son vulnerables.

"Presentan debilidades que permiten que estos estafadores puedan seguir operando", recalca.

En cuanto a la proyección de este fenómeno, Calderón reconoce que es "inquietante" y que a partir de ahora los clientes tendrán que tomar muchas más precauciones.

"Pero también las empresas deberán aplicar medidas más estrictas en cuanto a la comprobación de las identidades, porque en el caso de los superavances por teléfono al operador no le consta que quien solicita el crédito es quien dice que es", subraya el dirigente.

Y agrega: "Durante mucho tiempo hemos manifestado la necesidad de que todos estos trámites se hagan de manera presencial, porque muchas de estas suplantaciones de identidad quedarían al descubierto".

De todos los clientes, según la información que maneja la PDI, los más afectados han sido los de Jumbo y Paris. Consultados por la situación, desde el holding controlado por Horst Paulmann señalaron que "Tarjeta Scotiabank Cencosud se encuentra investigando las denuncias realizadas y ha tomado acciones legales efectuando la denuncia respectiva al Ministerio Público y facilitando todo el material requerido por los tribunales de justicia".

Asimismo, desde la firma agregaron que "estamos permanentemente preocupados de la seguridad de las transacciones de nuestros clientes y sus protocolos de seguridad".

La Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras está analizando el tema.