El team que sigue las huellas del dinero de Chang

La estafa de Alberto Chang Rajii no fue perfecta. Su dinero dejó huellas en al menos ocho países. Esas pistas son las que está siguiendo un equipo de tres abogados internacionales, en asociación con una red de "caza riquezas" en todo el mundo. Saber dónde están los cerca de US$ 120 millones que el fundador del Grupo Arcano no ha devuelto a más de mil víctimas es la primera etapa. Luego, hay que abrir una causa judicial en cada país -casi todos paraísos fiscales- para poder traer, dólar por dólar, el dinero a Chile.

Edward H. Davis, Arnoldo Lacayo y Guillermo Jorge son los abogados que asesoran a Carlos Parada, el liquidador internacional de Onix Capital, el vehículo de inversiones a través del cual Chang -que desde el viernes está completamente libre en Malta, tras ganar la primera instancia de la extradición que pedía el Estado de Chile- decía que invertía en empresas como Snapchat o Uber. Y no son nuevos en estas ligas. De hecho, Davis es investigador certificado de fraudes en Estados Unidos y ha estado detrás de casos como la Stanford International Bank, que timó a cientos de personas con más de US$ 50 mil millones, la segunda mayor a nivel mundial, sólo superada por el caso de Bernard Madoff.

"Cuando te enfrentas a una recuperación de activos internacional lo primero que tienes que hacer es saber cómo ocurrió el fraude", dice Davis sentado en las oficinas de Parada, en Vitacura.

El equipo, al que se suma Ciro Colombara como asesor legal en el país del equipo internacional, estuvo por 48 horas en Chile. El jueves se reunieron con el superintendente de Insolvencia y Reemprendimiento, Hugo Sánchez. Mientras que el viernes las reuniones siguieron con Pablo Norambuena, de la Fiscalía Oriente, quien sigue la investigación penal, y durante la mañana tuvieron una cita con algunos acreedores que aportaron información muy relevante.

Todas esas reuniones, cuentan los abogados, les sirven para reunir los hechos, hacerse una idea clara de cómo, cuándo y por qué Chang logró levantar una imagen de inversionista avezado y engañar a personas con alto nivel de conocimiento en el mundo financiero. La explicación para eso, aseguran, tiene que ver con la psicología.

"Hubo un momento en que a Chang se le hizo imposible seguir pagando, porque ocupó dinero en temas personales: islas, casas, aviones. Hay algo psicológico en quienes cometen estos fraudes, que les permite vivir con la idea de que el dinero nunca se va a acabar. Son personas con carisma, inteligentes y que saben convencer", acota Davis.

El cortafuegos

Pero Chang no dejó que la pirámide se derrumbara a la deriva. Se preparó. Hay un correo electrónico al que accedieron los abogados, en el que decía tener un MBA en Stanford y le pide a su círculo más cercano levantar un firewall en las Islas Vírgenes Británicas (BVI, por sus siglas en inglés) para evitar que la compañía se derrumbara.

"Él se dio cuenta de que esto podía colapsar y pidió hacer un salvavidas para separarse del fraude. Eso es una estrategia de salida", sostiene Lacayo.

"'Necesitamos construir un cortafuego en BVI, separar la estructura' (citando al correo). Esto para una investigación es muy importante, es él mismo reconociendo que esto puede terminar mal", agrega Jorge.

Y así fue como se armó una tremenda malla societaria del dinero de Chang, donde se cruzaban cuentas personales en Chile y el extranjero, con sociedades en diferentes países. "Chang recibía el dinero en Onix, pero no lo invertía desde allí en lo que decía, sino en sus cuentas personales, o en Onix LLC de Delaware o en Grupo Arcano, y ahí una parte, al principio, lo derivaba a las inversiones que decía hacer", comenta Davis.

Por lo mismo, a pesar de lo difícil, aunque no imposible, seguir la pista de cada uno de esos movimientos es lo que los tiene ocupados hoy.

¿Fue un buen firewall el que levantó Chang? Davis responde medio en broma, medio en serio. "Nosotros tenemos una herramienta para cortar este firewall". Y sonríe.

Pero en lo que prefiere no opinar es en cuanto a si los ejecutivos que sabían del firewall y lo ayudaron a levantarlo son o no cómplices.

"Esa es una materia de la ley chilena, criminal o civil. No coments", responde el abogado.

Conociendo a un estafador

Desde que explotara el caso en marzo del año pasado, mucho se ha escrito de Chang, su personalidad, sus gustos y su excentricidad. Pero él no era único. Esa es la forma de ser de un estafador profesional, dicen los abogados.

Por lo mismo, aunque ahora puede que todo parezca un cúmulo de mentiras, la estrategia de todo timador que se sabe como tal es decir algo de verdad. "Esa es la clave de una estafa piramidal, hacer que el negocio parezca legítimo y para eso necesitas devolver algo de dinero. Hay que pagar a los inversionistas iniciales, porque esos hablan con otros y así crece el grupo de aportantes, eso es la pirámide. En toda gran mentira, siempre hay una parte de verdad para que te crean y hay una parte de las inversiones que dijo que se iban a hacer que efectivamente se hicieron", explica Davis.

Sabe y conoce, por experiencia, cómo piensan los estafadores de alto nivel.

"Durante su estafa, él mismo empieza a cometer errores que lo llevan a terminar con su estafa piramidal. Hay un dicho inglés que dice que uno puede descubrir cuando está desnudo cuando la marea baja. Lo que ocurre es que cuando hay problemas globales o locales, estos esquemas salen a la luz. Ahí es cuando se ve apretado el que comete el fraude, porque la gente deja de invertir por problemas propios y entonces la estafa se cae", complementa Jorge.

"Los estafadores viven en el límite de la información, del tiempo, y al decir que operan en tantos países, un inversionista no sabe si opera de manera legal o no", apunta Davis.

La recolección de datos

Desde enero de este año y tras la aprobación de la junta de acreedores de Onix para contratar a los abogados internacionales, el equipo se ha dedicado a levantar información. Y esta ha llegado por montones. "Tenemos varios terabytes de información y cientos de páginas", enfatizan los abogados.

Y para analizarlas están empleando un software llamado Relativity. "Es una base de datos que hemos creado para no revisar página por página de forma manual. Por ejemplo, una sola institución está entregando información por 25 cuentas. Se recibe, se escanea ópticamente y se busca por nombres, por combinación de palabras. Y todos los abogados en las distintas jurisdicciones donde estamos trabajando comparten ese acceso; es como una nube de investigación", explica Lacayo.

Por lo mismo, como toda la información recopilada se obtuvo de una manera judicial, se puede usar como prueba en Estados Unidos y también en otros países.

"Nuestro trabajo es explicarle a cada juez, de cada jurisdicción, que esos recursos ingresaron por Onix, pero no fueron invertidos directo por esta sociedad, sino que se ocupó la malla societaria creada como firewall", indica Davis.

"Lo que hay que entender es que Onix no tiene nada. Nosotros tenemos que justificar judicialmente por qué estamos pidiendo información", complementa Lacayo.

"Cada país es un mundo. Luego que Carlos Parada fue reconocido como liquidador, pidió información a 20 organizaciones financieras, abogados, auditores y personas naturales. Esa información está llegando. Y es mucha", detalla Jorge.

Uno de los pasos que vienen ahora es citar a determinadas personas a las oficinas de los abogados a declarar. Aún la lista no es pública, pero serían personas de alto nivel.

Paciencia y más paciencia

Los abogados vinieron a Chile también a entregar un mensaje a los acreedores. "Carlos Parada y su equipo legal entendemos la desesperación que puede haber por más información y avance. Existe una tensión real, pero lo que queremos pedir es que si divulgamos información en foros públicos, pudiéramos dañar el progreso de los casos. Es posible que en una reunión de acreedores entre alguien que esté ahí para reportarle a Chang lo que se está haciendo", plantea Davis.

Sin ir más lejos, Parada relata que el miércoles pasado, en una junta de acreedores, estaba sentada una abogada de Chang, del estudio de Álex Carocca. "Ella puede incorporarse a la junta como deudora. Por eso, se determinó una comisión de acreedores para limitar el acceso a la información", subraya Parada.

"No hay manera fácil o rápida de resolver un problema que se creó con tanta complejidad. Hay que tener paciencia", recalca Lacayo.

Además, Chang enfrenta, sólo en Chile, tres procesos judiciales de liquidación. Uno por Onix, otro por Grupo Arcano y el tercero por la quiebra personal. El mensaje que quieren dar es que no hay que competir por los mismos bienes y por eso se van a tratar de coordinar con los otros acreedores, para hacer un frente común. "Creemos que es posible trabajar de una manera muy cooperativa. Lo peor que puede pasar es que algunos le crean a Chang y supongan que van a recuperar el dinero por la quiebra personal o que el fiscal vaya a recuperar el dinero", advierte Davis.

"Carlos puede bloquear las propuestas en las otras causas, porque Onix es de donde viene el dinero. Pero ese es el camino difícil, el que no queremos", refrenda Jorge.

Por último, piden no seguir creyendo en Chang y su propuesta de devolver el dinero a sus acreedores. "La gente puede estar frustrada y pide apurar, eso es entendible. Pero lo triste es que el propio Chang propaga esa confusión, porque en su quiebra personal él lista activos que no están a su nombre, sino que de sus sociedades y él ya no las controla. La persona que les mintió a los inversores por tanto tiempo no va a venir ahora a ayudarlos. Chang es mentiroso, él no controla esos activos que puso a disposición", remarca Lacayo.