CMF denuncia presuntos delitos de estafa y usura por entidades que ofrecen créditos

La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) emitió un comunicado este martes en el que alertó al público por varias entidades que ofrecen créditos sin estar reguladas o inscritas en los registros de la institución. De esta forma, anunció que presentará denuncias ante el Ministerio Público, en contra de quienes resulten responsables por presuntos delitos de estafa y usura.

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La CMF detalló que su unidad de investigación determinó que una serie de entidades han ofrecido créditos a través de sitios web, en lo que podría constituir delitos de estafa. En particular, la denuncia se levantó en contra de Financiera Popular, dos páginas web que simulan ser la Coooperativa Capual (cooperativacrediticia. com y capual. online) y una entidad que opera a través de WhatsApp diciendo ser la Administradora ECLA.

Por otro lado, el regulador también anunció denuncias por presunto delito de usura en el otorgamiento de préstamos con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC), en contra de las aplicaciones Cash Fácil o Fácil Cash, Crédito Confiable, Rayo Crédito y Fácil Soles.

También se presentará una denuncia en contra de quienes resulten responsables de una falsa empresa de cobranzas denominada COBRAPRE y de Multigarantía S.A.G.R por el presunto delito de estafa. Esta última “informa falsamente ser una Sociedad Anónima de Garantía Recíproca (SAGR) sin estar registrada en la CMF para poder ejercer dicho giro”, explicó la comisión.

Por otro lado, la entidad reguladora también advirtió al público que las aplicaciones, Tifi Moni y Luca, que pueden ser descargadas en Google Play, no se encuentran reguladas por la CMF.

Finalmente, la comisión recordó a los usuarios que la CMF no realiza pagos a personas naturales, y que no emite seguros de ningún tipo.